4 лучших индексных фонда общего рынка

Андрей Блохин имеет более чем 5-летний опыт работы в области бухгалтерского учета, личного инвестирования, а также в качестве старшего аудитора в компании Ernst & Young.

Проверено Маргаритой Ченг

Маргарита является сертифицированным специалистом по финансовому планированию (CFP), дипломированным консультантом по планированию выхода на пенсию (CRPC), сертифицированным специалистом по пенсионным доходам (RICP), а также дипломированным консультантом по социально ответственному инвестированию (CSRIC). Она работает в сфере финансового планирования уже более 20 лет и проводит свои дни, помогая клиентам обрести ясность, уверенность и контроль над своей финансовой жизнью.

Факты проверены



Проверка фактов Ярилет Перес

Ярилет Перес — опытный мультимедийный журналист и специалист по проверке фактов, получивший степень магистра журналистики. Она работала в разных городах, освещая последние новости, политику, образование и многое другое. Ее специализация — личные финансы, инвестирование и недвижимость.

Индексный фонд общего фондового рынка — это инвестиционный инструмент, содержащий корзину акций в рамках взаимного фонда или биржевого фонда (ETF), который отслеживает индекс акций. Индекс акций содержит множество акций различных отраслей, призванных отражать динамику всего фондового рынка. Однако инвесторы не могут купить индекс напрямую, а могут инвестировать в фонд, который отражает широкий индекс, например, индекс Russell 3000, S&P 500 или Wilshire 5000 Total Market Index.

Инвестируя в акции, привязанные к определенному индексу, называемому бенчмарком, индексный фонд общего рынка стремится отразить динамику акций, входящих в его базовый индекс. Среди акций этих фондов могут быть как акции крупных известных корпораций, так и акции менее крупных и известных компаний.

В этой статье мы рассмотрим четыре наиболее известных индексных фонда, включая их годовые показатели, минимальные инвестиции и коэффициент расходов по каждому из фондов.

Основные выводы

• Индексный фонд общего рынка акций — это инвестиционный инструмент, содержащий корзину акций в рамках фонда, который отслеживает индекс акций.
• К числу основных широких индексов, используемых в качестве ориентиров, относятся Russell 3000, S&P 500 и Wilshire 5000 Total Market Index.
• В число лучших по популярности индексных фондов общего рынка входят Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX), Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) и Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).

Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX)

Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX) стремится отслеживать результаты инвестирования индекса CRSP U.S. Total Market Index. Фонд предназначен для того, чтобы предоставить инвесторам возможность ознакомиться со всем фондовым рынком США, который включает в себя малые, средние и крупные компании. Цель фонда — обеспечить недорогую и широкую экспозицию на рынке акций путем инвестирования в компании, которые в основном торгуются на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) и NASDAQ.

Некоторые характеристики фонда включают:

• Общая сумма чистых активов: 1,4 трлн. долл.
• Доходность за один год: 25,71% по состоянию на 31 декабря 2021 г.
• Коэффициент расходов: 0,04% по состоянию на 29 апреля 2021 г.
• Минимальный размер инвестиций в VTSAX составляет 3 000 долл.

Для тех, кто не может выполнить требование о первоначальном вложении 3 000 долл., компания Vanguard также предлагает биржевой фонд (ETF) под названием Vanguard Total Stock Market ETF (VTI). Версия ETF аналогична VTSAX и позволяет снизить затраты до стоимости одной акции ETF.

Диверсификация по секторам рынка акций

Ниже приведены весовые коэффициенты основных отраслей, входящих в портфель VTSAX:

• Технологические компании: 29,00%
• Дискреционные потребительские товары: 16,00%
• Промышленные компании: 12.80%
• Компании здравоохранения: 12.80%
• Финансовые услуги: 10.90%

Фондовые холдинги

Фонд Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares относится к крупнокапельным, о чем свидетельствуют некоторые из его 10 крупнейших пакетов акций, составляющих 25,20% фонда по состоянию на 31 декабря 2021 года:

• Apple, Inc. (AAPL)
• Microsoft Corp. (MSFT)
• Amazon.com (AMZN)
• Alphabet Inc. (GOOG)
• Meta (META), ранее Facebook
• Tesla Inc. (TSLA)

Индекс Schwab Total Stock Market Index (SWTSX)

Фонд Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) отслеживает общую доходность всего американского рынка акций, измеряемую индексом Dow Jones U.S. Total Stock Market Index. Фонд разработан как комплексное сочетание акций крупных, малых и средних корпораций. SWTSX имеет низкую стоимость и не требует минимальных вложений.

Некоторые характеристики фонда включают:

• Активы под управлением: 19,09 млрд. долл.
• Доходность за один год: 25,63% по состоянию на 31 декабря 2021 г.
• Коэффициент расходов: 0,030%
• Инвестиционный минимум: Нет

Диверсификация по секторам рынка акций

Ниже приведены весовые коэффициенты основных отраслей в составе SWTSX по состоянию на 31 декабря 2021 года:

• Технологии: 28,2%
• Здравоохранение: 13,3%
• Дискреционные потребительские товары: 12,5%
• Финансовые услуги: 11.3%
• Коммуникационные услуги: 9.2%

Фондовые холдинги

По состоянию на 30 сентября 2021 г. 10 крупнейших акций SWTSX составляют примерно 24,38% портфеля и включают следующие акции:

• Apple, Inc. (AAPL)
• Microsoft Corp. (MSFT)
• Amazon.com (AMZN)
• Meta (META)
• Alphabet Inc. (GOOGL)
• Tesla Inc. (TSLA)

iShares Russell 3000 ETF (IWV)

iShares Russell 3000 (IWV) компании BlackRock Inc. представляет собой биржевой фонд (ETF), отслеживающий динамику индекса Russell 3000, который измеряет результаты инвестирования на широком рынке акций США. Как и аналогичные фонды, IWV использует индексный подход для отбора выборки акций, которые представляют собой базовый эталон.

Некоторые характеристики фонда включают:

• Активы под управлением: 13,03 млрд. долл.
• Доходность за один год: 25,45% по состоянию на 31 декабря 2021 г.
• Коэффициент расходов: 0,20%
• Инвестиционный минимум: Нет

Диверсификация по секторам рынка акций

Отраслевое распределение IWV аналогично распределению фондов Vanguard и Schwab. По состоянию на 31 декабря 2021 г. основными отраслями, входящими в состав IWV, являются:

• Технологии: 28,21%
• здравоохранение: 13,36%
• Дискреционные потребительские товары: 12,34%
• Финансовые услуги: 11.27%
• Коммуникационные услуги: 9.15%

Фондовые холдинги

Как и в двух предыдущих фондах, в IWV более 24,60% активов приходится на 10 крупнейших пакетов акций по состоянию на 31 декабря 2021 года. К числу таких активов относятся:

• Apple, Inc. (AAPL)
• Microsoft Corp. (MSFT)
• Amazon.com (AMZN)
• Meta (META)
• Alphabet Inc. (GOOGL)
• Tesla Inc. (TSLA)

Мелкие акции, включенные в индексный фонд общего рынка, часто мало торгуются, что может привести к высоким торговым спредам и значительным операционным издержкам.

Индексный инвестиционный фонд Wilshire 5000 (WFIVX)

Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) — это паевой инвестиционный фонд, отслеживающий результаты инвестирования индекса Wilshire 5000 Index, который представляет собой взвешенный по капитализации индекс рыночной стоимости всех активно торгуемых акций американских компаний. В индекс обычно входит более 3 000 акций.

Некоторые характеристики фонда включают:

• Активы под управлением: 258 млн. долл.
• Доходность за год: 25,59% по состоянию на 31 декабря 2021 г.
• Коэффициент расходов: 0,62%
• Инвестиционный минимум: $1,000

Диверсификация по секторам рынка акций

По состоянию на 31 декабря 2021 г. WFIVX распределен по секторам следующим образом:

• Технологии: 25,52%
• Здравоохранение: 13,16%
• Дискреционные потребительские товары: 12,36%
• Финансовые услуги: 13.70%
• Коммуникационные услуги: 9.39%

Фондовые холдинги

Как и в предыдущих фондах, в WFIVX также более 20% активов приходится на 10 крупнейших пакетов акций по состоянию на 31 декабря 2021 года. К числу таких акций относятся:

• Apple, Inc. (AAPL)
• Microsoft Corp. (MSFT)
• Amazon.com (AMZN)
• Alphabet Inc. (GOOG)
• Meta (META)
• Tesla Inc. (TSLA)

Часто задаваемые вопросы о фондах полного фондового рынка

Что такое индексный фонд общего фондового рынка?

Индексный фонд общего фондового рынка — это паевой фонд или биржевой фонд (ETF), который отслеживает индекс акций, такой как индекс Russell 3000, S&P 500 или индекс Wilshire 5000 Total Market Index, в качестве своего эталона.

Сколько акций входит в фонд Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares?

Фонд Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares Fund включает более 3 000 акций.

Как инвестировать в индексный фонд общего рынка?

Инвестор может вложить средства в индексный фонд общего рынка, открыв брокерский счет, на котором представлены ETF и индексные фонды, включая Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares Fund (VTSAX), Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) и Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).

Какие компании входят в состав фонда Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares Fund?

Компании фонда Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX), 29% портфеля которого инвестировано в технологический сектор, включают Apple, Inc, Microsoft Corp, Amazon.com, Meta A и Alphabet Inc. A.